电诈洗钱又一招，商家小心！

草根故事 · 发表于 2025-6-19 18:47:35

近日

无锡公安江阴要塞派出所民警

接到餐饮商户求助

其出于好意

帮点外卖的“顾客”

代为转账后

发现自己的银行卡无法正常使用

民警仔细调查后

发现事情并不简单

6月初，经营餐饮的邵女士接到一通订餐电话询问是否可以点外卖，得到肯定答复后，对方便添加邵女士为微信好友。之后通过微信订购2份“黄焖鸡”并支付了34元餐费，对方还以不要打扰孩子写作业为由，告知邵女士将餐送到指定地点就行。

次日，邵女士又收到该顾客发来的订餐信息，然而这次在付款环节却出现了问题。对方解释称，由于近期给“大伯”转医药费金额过多，其账户被限额了，说完还发来一张与“大伯”的聊天截图作为证明。随后，对方拜托邵女士帮忙转账给“大伯”，并表示会先转给邵女士19000元，再请邵女士扣除72元餐费后，将剩余的18928元转账给“大伯”。

转账完成后，对方称大伯的医药费还是不够，又让邵女士按之前的办法转账2万元。

没过多久，对方再次发来消息请求邵女士帮忙进行第三次转账，并许以200元的“辛苦费”。邵女士越想越觉得不对劲，于是质问对方，但对方始终不再回复消息。

经核实

这是最新的

利用外卖订餐诱骗转账的

电诈“洗钱”手法

餐饮商户因轻信所谓的“顾客”

为诈骗分子转移资金提供帮助

导致银行卡被反诈部门监测到异常

而无法正常使用

步步惊心，骗局解析

第一步 伪装顾客，获取信任

骗子冒充顾客，以订餐或购买商品的名义添加商家微信，并指定将餐送到某小区，还特意叮嘱“不要敲门，放门口就行”，营造出一种“本地熟客”的假象，降低商家的警惕性。

第二步 编造故事，博取同情

取得信任后，骗子会以“家人做手术急需用钱”等理由，请求商家帮忙提供银行卡收款，通常还会承诺给予一定的“好处费”。

第三步 利用好心，实施洗钱

一旦商家同意并提供银行卡，骗子就会将涉案财物转入商家账户，再要求商家将钱转到指定账户。殊不知，这些钱都是诈骗所得，商家在不知不觉中成为洗钱的“帮凶”！

提高警惕！已有多起类似案件发生

案例一

近日，江阴市站西路某餐饮店商家接到订餐电话，对方添加商家微信后支付餐费58元，商家将餐送到了指定地点。当天下午，对方称因家人需要动手术，交易次数太多账户被冻结请商家帮忙转账，商家觉得有些可疑，便前往送餐点，发现外卖还无人来取，便报警求助。

案例二

近日，江阴市紫金路上的一家餐饮店接到订餐电话，添加微信后收到餐费43元，商家将餐送到指定地点。第二天下午，对方又通过微信订餐共计158元。随后，对方称银行卡无法转账，又以家人动手术为由，请商家帮忙转账13000元。在收到转账后，商家将餐费扣除的钱转账给指定账户。第三天上午，送餐地点门卫打来电话称餐一直未取，商家生疑，报警求助。

小苏提醒

陌生客户要警惕：对于主动添加微信的陌生客户，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核实对方身份。

转账汇款要谨慎：对于任何理由的转账汇款要求，都要再三确认，切勿轻信他人，避免财产损失。

保留证据早报警：银行卡异常转账行为会被反诈部门识别，可能造成无法正常使用。如遇异常情况，请立即拨打110报警，或向派出所咨询。

来源：无锡网警江苏网警综合整理编辑