淮安警方一条研判,拦下170克黄金,也戳穿了一场爱情谎言

方便面

编者按：

        打击治理非法金融和电信网络诈骗犯罪，事关群众钱袋子安全，事关社会和谐稳定。2026年，这项行动被列为市政府民生实事项目，同时也是市人大代表重点助推的十件民生实事项目之一。

       为进一步提升全民反诈意识，筑牢安全防线，从今天起，淮安市公安局联合淮安市新闻传媒中心，在“淮安发布”微信公众号持续推出非法金融和电信网络诈骗典型案例，通过真实案件还原骗局套路，用身边事警醒身边人。

       希望每一位读者都能从案例中汲取教训，擦亮双眼，守护好自己和家人的财产安全。

淮安警方一条研判，
拦下170克黄金，
也戳穿了一场爱情谎言！

• 受害人：李某，女
  
• 诈骗类型：虚假投资理财诈骗（杀猪盘）
  
• 挽损：170克黄金
  
• 被骗金额：34万元
  

       4月28日下午，淮安市民李某拎着一袋黄金，站在约定地点等人。

       袋子里是170克黄金，按当天金价计算，价值超17万元。李某要等的人叫“承兑商”，对方会把黄金换成U币，注入她的投资账户。

       李某不知道的是，淮安市公安局反诈中心已经盯上了这条线索。就在她等待时，市公安局清江浦分局民警已完成布控。“承兑商”出现后被当场抓获，李某也被民警拦了下来。

       170克黄金保住了。但此前投入的34万元，已经难以追回。

       这一切，始于15天前的一首歌。

音乐APP里的缘分

       4月13日，李某在某音乐APP听歌时，一位网友给她分享了一首歌曲。李某也回赠了一首，一来二去，两人聊了起来。

       几天后，对方提出加抖音账号方便联系。那个账号叫“烟雨”。

       烟雨每天找李某聊天，从音乐到生活，从工作到情感，话题越聊越深。李某渐渐觉得，这个人懂她。不久后，两人确定了恋爱关系。

       烟雨很会照顾人——知道李某爱喝咖啡，会直接点外卖送到她手上；还送过花和零食大礼包。他自称是某证券公司高管，收入不错，对投资理财很在行。

       李某没有起疑心。

888元起步，200元提现

       4月19日，烟雨给李某分享了一个叫BOOM的投资项目，说收益不错，可以带她一起赚钱。

       李某用苹果手机自带浏览器打开对方发来的网址，注册登录后按客服指导充值。第一笔，她通过支付宝扫码转了888元，账户里确实显示了对应金额。

       烟雨指导李某在平台买卖股票，操作几笔后，李某账户有了盈利。他又教李某申请提现，200元很快到账。

       能充值、能盈利、能提现，李某彻底放下了戒心。为了更快赚钱，她把账号交给烟雨操作。

33万人民币换成39万港币

       账号交出去后，事情开始加速。

       烟雨说平台充值需要港币，让李某把人民币兑换成港币后转账充值。李某照做了，前后兑换两次：33万元人民币换成39万元港币，全部转入指定账户。

       加上之前的充值，李某共投入约34万元人民币。账户数字一直在涨，她觉得自己找对了人，也找对了项目。她没有尝试大额提现——烟雨说现在行情最好，钱放在里面滚一滚收益更高。

黄金交出去之前，民警拦住了她

       4月28日，李某的银行卡被银行管控了。大额、频繁的转账触发了银行风控。

       烟雨没有慌，给了她一个新方案：买黄金，用黄金兑换U币充值，这样就不会被银行管控。李某随即购买了170克黄金，按指示前往指定地点等待“承兑商”。

       市公安局反诈中心在研判中发现了李某即将交付黄金的线索，立即联合市公安局清江浦分局布控。交易即将完成之际，民警当场抓获“承兑商”，同时对李某进行劝阻。

淮安警方抓捕现场

       起初李某并不相信自己被骗。直到民警把虚假投资理财的套路、烟雨的身份、投资平台的性质、交付黄金的风险逐一摆出来，她才意识到：这15天里发生的一切，都是一场戏而已。而那个每天陪她聊天、给她点咖啡送鲜花的烟雨，自始至终都是一个虚构的身份。

虚假投资理财诈骗套路

1.多平台引流包装人设：在短视频、股吧、社交账号打造“证券高管、炒股大师、理财分析师”形象，同时伪造证件、盗用正规从业人员信息，通过直播、短视频讲课，以免费诊股、分享牛股吸引受害人，诱导下载小众聊天软件，拉进群聊。群内大量水军托号晒盈利交割单，烘托赚钱氛围，绝大多数群成员均为账号机器人，只有少数真实受害人。

2.洗脑诱导充值入局：以内幕消息、新股内部配售、量化AI炒股、优先购买涨停板等，鼓吹稳赚不赔，同时签订合同，期限一个月，宣称“收益低于60%不收服务费，超过60%收20%服务费，亏损双方各承担50%”诱导充值。

3.虚假平台买卖股票：诱导受害人通过扫描二维码、点击链接或安装包下载虚假证券APP，虽然股票涨幅及价格是真实的、可以买入或卖出，但平台没有真实证券交易，以前期小额可以提现来获取信任，一旦大额投入，就以账户异常、风控冻结、缴税、保证金等理由拒绝提现，逼迫继续充值解冻。

4.新型洗钱规避追查：线上充值通道关闭后，编造理由要求受害人寄送黄金、现金，或者将黄金、现金放在指定地点，再派人前往取现，躲避资金溯源，大幅增加追赃难度。

淮安警方提示

       没有稳赚不赔的投资理财项目，凡是宣称内幕消息、高额回报的荐股理财，均是诈骗圈套。诈骗分子会提前告知“投资项目高度机密不能对外泄露”或“正常转账也会被公安预警”，以此指导受害人对抗公安机关预警劝阻工作。

       96110是公安机关反诈劝阻专线，接到96110来电请务必接听。

转载来源：淮安发布

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